연말정산 소득공제 세금공제 옵션 환급금 계산 (ft 카드공제, 월세, 연금계좌, 아이들 인적공제)
연말 정산 신용체크카드 사용액 소득공제에 대하여 설명드립니다. 국세청에서 발행한 2023년 세금절약가이드를 기반으로 재생산된 정보임을 사전에 말씀드립니다. 근로자가 사업자로부터 재화나 용역을 제공받고 신용체크카드 이와 유사한 것들을 사용하여 지출한 금액에 대하여 총급여액의 25%를 초과하는 금액의 15%(30%, 40%)를 공제합니다.
3.연금계좌
총 급여액 5,500만 원 이하: 연금계좌납입액의 15% 세액공제 총 급여액 5,500만원 초과: 연금계좌납입액의 12% 세액공제 50세 미만은 최대 700만원까지 연금예금 한도
실 세액공제 최대 111.5만원 50세 이상은 최대 900만원까지 연금예금 한도
실 세액공제 최대 148.5만원 본인은 연말정산 세액공제 혜택이 있음에도 불구하고 개인연금계좌를 하지 않고 있습니다.
1.1.세액공제
세액공제는 정말로 내야 할 세금을 깎아주는 것입니다. 연말정산은 이미 낸 세금과 결정세액을 계산해 최종 세금을 비교 해부하는 과정입니다. 이에 따라 이미 낸 세금이 결정세액보다. 많으면 환급을 받게 되고, 반대의 경우 추가로 세금을 내는 것입니다. 그러므로 세액공제를 최대한 받아 세금을 덜 내거나 오히려 돌려받는 게 중요합니다. 다음은 소득공제, 세액공제 항목에 대하여 요약으로 알아봅니다.
2.1.기본공제
본인포함 배우자 및 부양예상 1명당 150만원 공제됩니다.
단, 연간소득금액이 100만원 이하 혹은 근로 수입 총보수 500만원 이하여야 합니다. 참조하여 근로수익이 없음에도 코로나 악성 소프트웨어 이후 주식 등 자본소득으로 100만원 이상 실현손익을 내어 공제 혜택을 못 받는 사례가 많게 있었습니다. 이를 참고해 본인 혹은 배우자가 어떤 방안을 했을 때 유리한지 따져보길 바란다.
인적공제안 기본공제
인적공제 중 기본공제에 해당이 되면 부양예상 1명당 150만원의 공제를 받을 수 있게 됩니다. 인적공제안 경우 1년을 모두 일하지 않더라도 기본공제금액 전부를 적용 받을 수 있습니다. (일할 연산 하지 않음) 연말정산 부양가족의 인적공제 중 기본공제를 받기위해서는 위의 표의 조건을 만족해야 합니다. 연말정산 부양예상 소득기준 매년 소득금액 100만원 이하여야 가능합니다. 소득금액중에서 근로소득만 있다면야 총 급여액이 500만원 이하까지 가능합니다.
게다가 일용직 근로소득자의 경우 일용소득금액의 제한이 별도로 없습니다. (분리과세 원천징수) 호적상 배우자이라면 동거 여부 불문하고 소득기준만 충족하다면 인적공제를 받을 수 있으며, 직계비속 자녀의 경우 역시 동거 여부 관계없이 만 20세 이하 모두 인적공제가 가능합니다.
연말정산 기간 및 체크리스크
홈택스에서 연말정산 간소화서비스가 1월 15일부터 2월 15일까지 한달간 진행됩니다. 그러나 연말정산간소화 서비스라고 해도 완전 자동화로 이루어진 것은 아닙니다. 그러므로 연말정산을 위해 미리 준비해야 하는 서류가 있습니다. 부동산 월세 세액공제는 물론 각종 영수증이나 증명자료는 직접 제출하여 소득공제를 받아야 합니다. 세금은 알아서 잘 떼가는데, 환급은 이처럼 힘들다니 뭔가 수지타산이 맞지 않지만 어쩔 수 없습니다..
최대한 소득공제받을 수 있는 점은 직접 뛰어야 합니다. 포기하기에는 한 푼이 아수월한 상황이며 당연히 돌려받아야 하는 돈이기 때문입니다. 그러므로 연말정산 체크리스트를 입증 후 자기가 요구되는 영수증 혹은 증명파일을 미리 준비해야 합니다.
( 확인된 차감징수세액을 바탕으로 연말정산 환급 전략적 세우기!!
연말정산에서 결정세액이란? 근로자의 총소득에서 인정되는 각종 소득공제 금액을 뺀 과세표준에 구간별 소득세율을 적용한 후 거기서 다시 각종 세액공제 금액을 차감한 세액을 말합니다. 따라서, 근로자는 과세표준을 낮출수록 소득세율을 줄일 수 있어요. 과세표준을 낮추려면 소득공제를 적극 활용해야 합니다. 예를 들어 4600만원 초과~ 8800만원 이하인 근로자의 소득세율은 24%입니다.
하지만은 소득공제를 통하여 과세표준을 4600만원 이하로 낮추게 되면 15%의 소득세율을 적용 받게 되는 것입니다.
연말정산 증명서 발급받기
뱅킹관리 > 연말정산증명서 > 주택마련 소득공제 버튼을 눌러주세요. 입증 버튼을 눌러주세요. 그럼 이처럼 납입증명서가 조회되고, 인쇄할 수 있습니다. 이 증명서를 회사에 제출하시면 됩니다. 지금까지 주택청약 연말정산 소득공제 받는 방법에 대하여 알려드렸습니다.
자주 묻는 질문
3연금계좌
총 급여액 5,500만 원 이하: 연금계좌납입액의 15% 세액공제 총 급여액 5,500만원 초과: 연금계좌납입액의 12% 세액공제 50세 미만은 최대 700만원까지 연금예금 한도실 세액공제 최대 111 자세한 내용은 본문을 참고 해주시기 바랍니다.
11세액공제
세액공제는 정말로 내야 할 세금을 깎아주는 것입니다 자세한 내용은 본문을 참고 해주시기 바랍니다.
11세액공제
본인포함 배우자 및 부양예상 1명당 150만원 공제됩니다 자세한 내용은 본문을 참고 해주시기 바랍니다.
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